Vay và cho vay trong lĩnh vực tiền điện tử ngày nay là một hình thức tương đối phổ biến và là “mỏ vàng” của những người sở hữu nhiều coin nhàn rỗi. Và như một hình thức quản lý các hoạt động vay – cho vay, Aave đã ra đời. Vậy giao thức Aave là gì? Aave có ứng dụng gì trong việc quản lý vay và cho vay tiền kỹ thuật số Cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây.
Nội dung chính
Tổng quan về Aave
Dưới đây là một số khái niệm về Aave dành cho những nhà đầu tư chưa nắm rõ về giao thức này
Giao thức Aave là gì?
Về mặt cơ bản, tương tự như Compound, Aave là một giao thức hỗ trợ quá trình vay và cho vay Defi. Hiểu một cách đơn giản, thông qua Aave, những người sở hữu nhiều coin nhàn rỗi có thể kết nối đến với những người có nhu cầu vay tiền điện tử.
Có thể hiểu, điều này tương tự như việc bạn đi vay tiền pháp định tại các ngân hàng hiện nay, người cho vay sẽ nhận được lãi suất và người vay tất nhiên sẽ phải trả lãi suất. Điểm khác biệt duy nhất giữa hình thức vay và cho vay này chính là khi sử dụng Aave, người dùng không cần thông qua bên thứ 3 làm trung gian.
Hiện tại, Aave đang được xây dựng để hoạt động trên mạng Ethereum. Theo đó, tất cả các mã thông báo trên giao thức Aave cũng sử dụng Ethereum làm mạng xử lý giao dịch.
Lịch sử phát triển của Aave
Theo các thông tin được biết, Aave lần đầu được giới thiệu vào năm 2017 bởi Stani Kulechov với trụ sở chính thức đặt tại Thụy Sĩ. Ban đầu, Aave có tên là ETHLend và là sản phẩm của Kulechov khi ông còn là sinh viên ngành luật tại Helsinki.
Ngay sau đó, ETHLend nhanh chóng nhận được sự chú ý với số vốn huy động lên đến 16,2 triệu USD trong một đợt ICO. Trong những buổi sơ khai, ETHLend hoạt động theo kiểu kết nối người vay và cho vay trực tiếp (P2P).
Đến năm 2018, sau một loạt các thay đổi về mô hình hoạt động, ETHLend đổi tên chính thức thành Aave và hiện tại, ETHLend là công ty con trực thuộc Aave.
Mô hình hoạt động của giao thức Aave
Tương tự như các giao thức quản lý vay – cho vay DeFi khác, Aave hoạt động theo mô hình tương đối đơn giản nhưng đề cao tính hiệu quả. Dưới đây là bức tranh toàn cảnh về cách mà giao thức này kiểm soát hoạt động vay, cho vay DeFi trên mạng ETH.
- Aave sẽ mở những pool thanh khoản nơi người dùng gửi loại tiền của họ muốn cho vay vào. Khi này, Aave sẽ phát hành 2 mã thông báo bao gồm:
- aTokens đến người cho vay để họ có thể thu lãi tiền gửi (ví dụ khi bạn gửi đồng BTC vào Aave thì bạn sẽ nhận về token aBTC)
- AAVE là mã thông báo gốc của dự án Aave
- Người vay sẽ có thể rút tiền trực tiếp từ các pool kể trên với điều kiện phải thế chấp các loại tài sản để đối ứng cho khoản vay. Khi bạn hoàn trả khoản vay, tài sản thế chấp sẽ được trả lại đi kèm với đó là một khoản phí mà bạn phải chịu.
Bên cạnh đó, Aave còn phát triển tính năng cho vay nhanh hay Flash loan. Đây là khoản vay có thể thực hiện ngay lập tức thay vì phải chờ đợi khoảng thời gian để thêm khối mới.
Khi sử dụng hình thức Flash loan, người dùng có thể yêu cầu tiền từ Aave rất nhanh nhưng bù lại, bạn sẽ phải hoàn trả lại khoản tiền đó với khoản phí 0.09% trong cùng 1 block. Nếu không, ngay lập tức toàn bộ giao dịch sẽ bị hủy bỏ.
Tiềm năng phát triển của Aave
Kể từ khi ra mắt đến nay, có thể nói, Aave chính là cái tên đi đầu trong việc tạo ra một phương pháp quản lý các hình thức vay – cho vay hiệu quả nhất trên mạng Ethereum. Vì đây là một dự án DAO, tất nhiên, Aave được quản lý bằng cách bỏ phiếu thông qua token AAVE (token gốc của dự án) như các dự án DAO khác.
Tính đến thời điểm hiện tại, market size của Aave rơi vào khoảng 13.6 tỷ USD với phần lớn đến từ DAI – một Stablecoin. Điều này phần nào cho thấy tốc độ phát triển cùng tiềm năng rất lớn của Aave trong thời đại DeFi 2.0
Đôi nét về token AAVE
Token AAVE là token gốc của giao thức Aave được phát hành nhằm mục đích hỗ trợ quản lý giao thức này. Dưới đây là một số thông tin chi tiết về AAVE
Vai trò của AAVE
Là một dạng token quản trị, tất nhiên, AAVE không cần quá tập trung vào giá trị của mình. Dưới đây là những vai trò của AAVE đối với sự hoạt động và duy trì hoạt động của giao thức Aave:
- Giúp những người vay AAVE không bị tính phí nếu họ vay các khoản vay bằng đồng coin này
- Khi đi vay và sử dụng AAVE làm khoản thế chấp, bạn sẽ được giảm phí
- Những người sở hữu AAVE có quyền xem xét việc thêm vào các khoản vay trước khi phát hành ra công chúng nếu họ trả phí bằng đồng AAVE.
- Khi đi vay sử dụng AAVE làm tài sản thế chấp, bạn có thể được vay nhiều hơn
- Sử dụng trong hoạt động voting để quyết định đến khả năng mở rộng, vận hành giao thức Aave trong tương lai
Giao dịch và lưu trữ
Là một trong những dự án đi đầu trong lĩnh vực vay và cho vay DeFi, Aave nhận về sự quan tâm rất lớn từ các sàn giao dịch cũng như nhà đầu tư. Nhờ đó, AAVE (Token gốc của Aave) cũng được hỗ trợ bởi những sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu. Hiện tại, người dùng có thể giao dịch AAVE trên các sàn DEX như QuickSwap, SushiSwap, UniSwap, … hoặc các sàn CEX như Binance, Houbi Global, …
Bên cạnh đó, để lữu trữ AAVE, ngoài việc sử dụng các ví nóng do các sàn giao dịch cung cấp, người dùng có thể chọn lựa những ví điện tử phổ biến như Metamask, Trust Wallet. Thậm chí, để tăng tính an toàn, nhiều người dùng còn cân nhắc sử dụng các ví lạnh như Ledger hay Trezor.
Kết luận
Nhìn chung, Aave là một trong những giao thức đi đầu trong việc quản lý, hỗ trợ hình thức vay – cho vay DeFi. Với mục tiêu hướng đến việc cho phép bất kỳ người dùng nào cũng có thể phát triển thị trường tiền tệ riêng trên mạng Ethereum, Aave đang có rất nhiều dự định chuyển đổi mô hình trong tương lai.