Tài chính phi tập trung (DeFi) hiện đang là một lĩnh vực phát triển với tốc độ nhanh chóng khi hệ sinh thái DeFi lần đầu tiên đạt mức định giá trên 100 tỷ đô la vào giữa năm 2021. Các dự án DeFi hiện vẫn đang trong giai đoạn đầu so với tài chính truyền thống (TradFi) và dự kiến sẽ có rất nhiều thay đổi vào năm 2022.

Bởi vậy, đây được coi là thời điểm tốt và hoàn hảo để đầu tư vào DeFi. Trong bài viết dưới đây, VB-Capital sẽ hướng dẫn những cách đầu tư DeFi cho người mới bắt đầu để có thể giúp bạn thu được lợi nhuận một cách hiệu quả nhất.

Đầu tư vào DeFi Coin

Một cách đơn giản và phổ biến để đầu tư vào lĩnh vực tài chính phi tập trung được các chuyên gia khuyến nghị là mua những đồng DeFi có triển vọng. Điều này đồng nghĩa với việc bạn sẽ phải đầu tư vào một dự án DeFi thông qua việc nắm giữ tiền tệ kỹ thuật số bản địa của dự án.

Giống như tất cả các mã thông báo tiền điện tử, các đồng tiền DeFi mà bạn mua sẽ được liệt kê trên các sàn giao dịch tiền điện tử. Khi nắm giữ tiền điện tử DeFi, giá trị các khoản đầu tư của bạn sẽ liên tục tăng hoặc giảm dựa trên lượng cung và cầu của thị trường.

Theo CoinMarketCap, hiện có hơn 540 mã thông báo DeFi mà bạn có thể mua. Mỗi mã thông báo và dự án sẽ tập trung vào một lĩnh vực cụ thể của ngành tài chính phi tập trung, vì vậy bạn phải tìm hiểu và nghiên cứu để chọn loại tiền phù hợp cho danh mục đầu tư của mình.

Một dự án rất được quan tâm hiện nay là DeFi Coin (DEFC) – ra mắt vào năm 2021. DeFi Coin là mã thông báo gốc của sàn giao dịch DeFi Swap, một sàn giao dịch phi tập trung cung cấp nhiều ứng dụng và công cụ phi tập trung (dApps). DeFi Swap cho phép người dùng mua và bán mã thông báo kỹ thuật số mà không cần bên thứ ba chứng giám. Nền tảng này cũng cung cấp các dịch vụ đặt cọc và canh tác năng suất.

DeFi Staking – Tạo ra lợi nhuận bằng cách khóa các token

Một phương pháp phổ biến khác là sử dụng một nền tảng hỗ trợ đặt cược tiền điện tử. Ý tưởng chính của cách đầu tư vào DeFi này là bạn sẽ phải ‘khóa’ các token của mình trong một khoảng thời gian nhất định. Đổi lại, bạn sẽ tạo ra lãi suất trên các mã thông báo bạn đã gửi. Do đó, đặt cược DeFi là một cách thụ động để làm cho các mã thông báo tạo ra lợi nhuận.

Hiện nay, các nhà đầu tư thường sử dụng hai phương thức chính để khóa mã thông báo. Phương thức đầu tiên là đặt cược mã thông báo trên một blockchain PoS (Proof-of-Stake) như Solana hoặc Cardano. Các mã thông báo sau đó được khóa vào chuỗi khối tương ứng và sẽ được sử dụng để xác minh các giao dịch.

Phương thức thứ hai mà bạn có thể cân nhắc là sử dụng nền tảng đặt cược của bên thứ ba cung cấp APY cao. Theo đó, bạn sẽ ký gửi mã thông báo của mình vào hợp đồng thông minh của nhà cung cấp, sau đó, hợp đồng này sẽ được sử dụng để tài trợ cho các nhóm thanh khoản và các khoản vay. Một trong những nền tảng tài chính phi tập trung hàng đầu hiện nay cung cấp dịch vụ này là DeFi Swap.

Tạo tài khoản tiết kiệm DeFi và kiếm tiền lãi

Người dùng cũng có thể coi tài khoản tiết kiệm tiền điện tử như một cách để đầu tư vào DeFi. Theo đó, các mã thông báo tiền điện tử nhàn rỗi sẽ được gửi vào tài khoản tiết kiệm theo lãi suất.

Không giống như tiền gửi truyền thống, tài khoản tiết kiệm DeFi mang lại lợi suất cao. Lợi suất này phụ thuộc vào nền tảng DeFi, mã thông báo bạn muốn gửi và thời gian khóa. Hiện nay có rất nhiều nền tảng cung cấp tài khoản lãi suất tiền điện tử, hỗ trợ nhiều loại tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum và stablecoin USD Coin (USDC).

DeFi Yield Farming – Kiếm phí giao dịch bằng cách cung cấp tính thanh khoản

Một trong những cách tốt nhất để đầu tư vào DeFi là canh tác năng suất. Theo đó, bạn sẽ cho các sàn giao dịch phi tập trung mượn các mã thông báo của mình và cung cấp tính thanh khoản cho sàn giao dịch đó.

Vì tính thanh khoản cho phép người mua và người bán giao dịch mà không cần bên thứ ba, bạn sẽ cần phải cung cấp mã thông báo cho một cặp giao dịch cụ thể. Ví dụ: giả sử bạn muốn thêm thanh khoản cho CAKE / BNB, bạn sẽ cần phải gửi một lượng Pancakeswap (CAKE) và BNB bằng tiền fiat.

Nói cách khác, nếu bạn thêm BNB giá trị 1 triệu đồng, bạn cũng sẽ cần thêm CAKE có giá trị 1 triệu đồng. Làm như vậy sẽ cho phép những người khác có thể hoán đổi BNB lấy CAKE theo cách phi tập trung và ngược lại. Mỗi người mua và người bán sử dụng nhóm thanh khoản tương ứng sau đó sẽ trả phí giao dịch.

Sau khi đóng góp tính thanh khoản cho nhóm, bạn sẽ được hưởng khoản tiền thu được từ phí giao dịch. Ví dụ: giả sử bạn gửi 2 triệu tiền điện tử, chia đều giữa CAKE và BNB. Tổng cộng, nhóm CAKE / BNB của bạn có thanh khoản 2 triệu và chiếm cổ phần trong nhóm là 10%. Nếu nhóm thu được 200 nghìn tiền phí giao dịch vào ngày đầu tiên, cổ phiếu của bạn sẽ được tăng thêm 20 nghìn.

Đầu tư vào cổ phiếu DeFi qua thị trường chứng khoán

Nếu bạn muốn đầu tư vào DeFi không qua mã thông báo tiền điện tử, bạn có thể tìm hiểu các phương thức đầu tư DeFi thông qua các thị trường chứng khoán truyền thống.

Theo đó, bạn sẽ không cần phải mua tiền điện tử để đầu cơ vào DeFi, cũng như không cần phải lo lắng về các sàn giao dịch hoặc ví. Thay vào đó, người dùng chỉ cần mở một tài khoản với một công ty môi giới chứng khoán được quản lý và mua số lượng cổ phiếu đã chọn.

Tạo các khoản cho vay DeFi

Không giống như các khoản vay truyền thống, tạo các khoản vay DeFi sẽ không phải thông qua ngân hàng hoặc tổ chức tài chính. Theo đó, để có được khoản vay DeFi, việc bạn cần phải làm là gửi một số tài sản thế chấp dưới dạng mã thông báo tiền điện tử để tăng đòn bẩy các khoản đầu tư.

Ví dụ: giả sử bạn gửi mã thông báo Ethereum trị giá 5 triệu vào một trang web cho vay DeFi cung cấp LTV là 50%. Điều này có nghĩa là bạn có thể vay vốn lên đến 50% giá trị tài sản thế chấp, tương đương với 2.5 triệu.

Số tiền này có thể được sử dụng để đầu tư vào các dự án DeFi khác – ví dụ như mã thông báo, cổ phiếu hoặc canh tác năng suất. Bên cạnh đó, bạn vẫn có toàn quyền sở hữu đối với số Ethereum trị giá 5 triệu mà bạn đã ký gửi.

Đầu tư vào danh mục đầu tư thông minh DeFi

Nếu muốn đầu tư vào DeFi khi chỉ là người mới bắt đầu và không có nhiều kinh nghiệm, bạn có thể đầu tư vào danh mục đầu tư thông minh DeFi do các sàn giao dịch cung cấp. Thông qua việc đầu tư vào một danh mục đầu tư thông minh tại các nền tảng, bạn vẫn có thể kiếm lãi mà không cần phải tìm hiểu quá nhiều về DeFi.

Thông thường, khoản đầu tư tối thiểu mà các nền tảng yêu cầu cho danh mục đầu tư thông minh là 500 đô la và không có phí duy trì. Bạn có tùy chọn rút tiền mặt đầu tư của mình bất kỳ lúc nào và tiến hành thêm hoặc xóa tài sản vào danh mục đầu tư vô cùng nhanh chóng.

Đầu tư DeFi an toàn thông qua Stablecoin

Thông qua việc mở tài khoản DeFi hỗ trợ stablecoin, bạn có thể thu được lợi suất cao mà không phải lo lắng về sự biến động do stablecoin được gắn với các loại tiền tệ fiat như đô la Mỹ hoặc euro.

Tuy nhiên, stablecoin không hoàn toàn là không có rủi ro, điển hình là Terra USD. Hiện nay, Terra USD đã mất tỷ giá so với đô la Mỹ và đang chạm mức thấp dưới 0,20 đô la. Tuy nhiên, đối với các stablecoin khá ổn định như DAI hoặc USD Coin, bạn có thể kiếm được mức lãi suất rất hấp dẫn là 12% tại các nền tảng phổ biến hiện nay.

Đầu tư vào NFT thông qua DeFi Marketplace

NFT đại diện cho các mã thông báo kỹ thuật số có thể chứng minh quyền sở hữu đối với một mặt hàng. Hiện nay, NFT là một trong những phân khúc phát triển nhanh nhất của ngành DeFi. Thông qua việc sở hữu NFT, bạn có thể thu thêm được lợi nhuận bằng cách mua và bán chúng ra thị trường.

Trên đây là toàn bộ những phương thức đầu tư DeFi phổ biến nhất dành cho người mới bắt đầu. Với sự phát triển nhanh chóng của lĩnh vực DeFi, có thể nói đây là thời điểm tốt để các đầu tư có thể thu được lợi nhuận từ các mã thông báo trong bối cảnh tài sản kỹ thuật số đang trở nên phổ biến trên toàn cầu.